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Redactado por la Letrada Instructora pliego de cargos de fecha 27 de enero de 1997, en el procedimiento previsto en el título II de la Ley 26/1988, de 29 de julio, sobre Disciplina e Intervención de las Entidades de Crédito, incoado por la Comisión Ejecutiva del Banco de España, en su sesión de 22 de noviembre de 1996, a la mercantil anónima «Investment Banking», y de conformidad con lo previsto en el artículo 59.4 de la Ley 30/1992, de 26 de noviembre, de Régimen Jurídico de las Administraciones Públicas y del Procedimiento Administrativo Común, se procede a dar publicación en el «Boletín Oficial del Estado» del pliego de cargos:

«I. Las diligencias practicadas hasta el momento en que se formula el presente pliego de cargos han sido:

1.1 Escrito del Jefe de los Servicios Jurídicos a la Comisión Ejecutiva del Banco de España proponiendo la incoación del expediente previsto en el título II de la Ley 26/1988, de 29 de julio, por incumplimiento de la entidad del Acuerdo de la Comisión Ejecutiva de 18 de enero de 1991, en el que se requería para que dejase de utilizar el término Banking en su denominación social.

1.2 Con fecha 22 de noviembre de 1996, la Comisión Ejecutiva del Banco de España aprueba la anteriormente referida propuesta y nombra, a efectos de la tramitación del correspondiente expediente reglamentario, Instructor y Secretario, quienes, con fecha 27 de noviembre, se dan por notificados de su nombramiento, iniciando las actuaciones.

1.3 Tras intentarse la notificación personal del acuerdo de incoación a la entidad expedientada, y habiendo resultado fallida, se procedió a su publicación en el "Boletín Oficial del Estado" de 24 de diciembre de 1996, y su exhibición en el tablón de edictos del Ayuntamiento de Madrid, durante los días 10 de diciembre de 1996 a 1 de enero de 1997.

II. Los hechos que se imputan a la entidad objeto de expediente son los que a continuación se concretan:

La entidad, sin contar con los requisitos de autorización e inscripción en el correspondiente registro administrativo, utiliza la denominación "Investment Banking, Sociedad Anónima".

Por este motivo, el Consejo Ejecutivo, en sesión de 8 de mayo de 1990, acordó la incoación del procedimiento previsto en el título II de la Ley 26/1988, de 29 de julio, relativo al uso de denominaciones reservadas a las entidades de crédito, a la entidad "Investment Banking, Sociedad Anónima", a fin de que se adoptasen las medidas previstas en el artículo 29 de dicha Ley, por darse en dicha entidad la condición allí prevista de uso indebido de una denominación genérica propia de determinada clase de entidad de crédito e inductora a confusión con ellas.

Tramitado el expediente con la referencia IE/LDI-1/90, el Consejo Ejecutivo resolvió en fecha 18 de enero de 1991:

"Requerir a la mercantil anónima Investmen Banking, para que cese inmediatamente en el uso de dicha denominación, extremo éste que deberá acreditar fehacientemente ante este Banco de España con la oportuna escritura de cambio de denominación social, en el plazo máximo de treinta días, advirtiéndole que, si continuara utilizándola podría ser sancionada con multa de hasta 10.000.000 de pesetas, que podría ser reiterada con ocasión de posteriores requerimientos."

Con fecha 20 de mayo de 1991 se notificó a la expedientada el acuerdo a que se ha hecho mención.

Transcurrido en exceso el plazo que fuera concedido, con fecha 17 de septiembre de 1992 y 13 de enero de 1994, se volvió a requerir a "Investment Banking, Sociedad Anónima", para que procediera a cumplimentar el requerimiento formulado, sin que hasta el momento se haya acreditado ante este Banco de España el cambio de denominación social requerido, que continúa siendo, según nota simple informativa del Registro Mercantil de Madrid, referida a octubre de 1996, "Investment Banking, Sociedad Anónima".

III. Los hechos expuestos encuentran su tipificación como infracción en los artículos 28 y 29 de la Ley 26/1988, de 29 de julio, a cuyo tenor queda prohibido a las personas físicas o jurídicas la utilización de las denominaciones propias de las entidades de crédito u otras que puedan inducir a confusión con aquéllas y se establece que las entidades que, no obstante haber sido requeridas para que cesen inmediatamente en la utilización de las denominaciones genéricas propias de las entidades de crédito, continuaran utilizándolas, serán sancionadas con multa por importe de hasta 10.000.000 de pesetas.

IV. El párrafo 2 del artículo 29 de la citada Ley 26/1988 dispone que será competente para la formulación de los requerimientos y la imposición de las sanciones el Banco de España.»

En cumplimiento de lo dispuesto en el artículo 7 del Real Decreto 2119/1993, de 3 de diciembre («Boletín Oficial del Estado» del 23), se concede a la entidad expedientada un plazo de veinte días, a contar desde la notificación, a fin de que puedan contestarlo, aportando los documentos o alegaciones que estimen convenientes y, en su caso, proponiendo prueba, concretando los medios de que pretenda valerse.

Madrid, 27 de enero de 1997.-El Secretario general, Joaquín Fanjul de Alcocer.