Mes de octubre de 2013
A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios:
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS)1:
Plazos |
Porcentaje |
---|---|
Dos años |
0,567 |
Tres años |
0,768 |
Cuatro años |
1,011 |
Cinco años |
1,251 |
Siete años |
1,657 |
Diez años |
2,111 |
Quince años |
2,542 |
Veinte años |
2,679 |
Treinta años |
2,715 |
B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente:
|
Porcentaje |
---|---|
Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año1 |
0,317 |
Madrid, 1 de noviembre de 2013.–El Director General de Operaciones, Mercados y Sistemas de Pago, Javier Alonso Ruiz-Ojeda.
1 La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio (BOE de 6 de julio).
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