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Documento BOE-A-2014-5152

Resolución de 2 de mayo de 2014, del Banco de España, por la que se publican los Índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Publicado en:
«BOE» núm. 117, de 14 de mayo de 2014, páginas 37828 a 37828 (1 pág.)
Sección:
III. Otras disposiciones
Departamento:
Banco de España
Referencia:
BOE-A-2014-5152

TEXTO ORIGINAL

Mes de abril de 2014

A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.

Permuta de Intereses / Interest Rate Swap (IRS) 1:

Plazos

Porcentaje

Dos años

0,474

Tres años

0,601

Cuatro años

0,773

Cinco años

0,957

Siete años.

1,317

Diez años

1,763

Quince años

2,210

Veinte años

2,378

Treinta años

2,441

B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

 

Porcentaje

Permuta de Intereses / Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año 1

0,301

Madrid, 2 de mayo de 2014.–El Director General de Operaciones, Mercados y Sistemas de Pago, Javier Alonso Ruiz-Ojeda.

1 La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio («BOE» de 6 de julio).

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