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Emisión de cédulas hipotecarias

Caja de Ahorros de Salamanca y Soria (Caja

Duero), con domicilio social en Salamanca, Plaza

de los Bandos 15-17, y C.I.F. G-37244191, hace

pública, mediante el presente anuncio, la emisión

de cédulas hipotecarias por 50.000.000 de euros,

mediante la puesta en circulación de 50.000 títulos,

de 1.000 euros de valor nominal cada uno,

representada mediante anotaciones en cuenta. La emisión

se realiza según las condiciones detalladas en el

Folleto Informativo Completo inscrito en los

Registros Oficiales de la Comisión Nacional del Mercado

de Valores (C.N.M.V.).

Las características principales de la emisión son

las siguientes:

Denominación de la emisión: "Cédulas

Hipotecarias Caja Duero I".

Importe nominal de la emisión: 50.000.000 de

euros.

Importe nominal por título: 1.000 euros.

Fecha de emisión: 29 de octubre de 2004.

Tipo de interés: El tipo de interés nominal inicial

será el 3 por 100 anual bruto, pagadero por

semestres vencidos, y fijo durante el primer año de

emisión. A partir del primer año desde la fecha de

emisión, el tipo de interés se revisará

semestralmente, teniendo lugar la primera variación el 30

de octubre de 2005. El tipo a aplicar a cada uno

de los períodos semestrales sucesivos hasta el final

de la emisión, se determinará mediante la suma

de 0,10 puntos porcentuales al tipo de referencia

Euribor a 6 meses correspondiente al último día

del mes natural anterior a la fecha de cada revisión,

es decir el del día 31 de marzo para la revisión

de abril, y el del 30 de septiembre para la revisión

de octubre.

Si por cualquier circunstancia, imprevisible, se

dejara de publicar el tipo de referencia indicado,

con carácter sustitutivo el tipo de interés nominal

bruto anual será el Tipo de Referencia Pasivo de

las Cajas de Ahorro correspondiente al mes natural

anterior a la fecha de cada revisión, sin diferencial,

y publicado en el "Boletín Estadístico Mensual" del

Banco de España.

Fecha de pago de los cupones: Los intereses se

abonarán semestralmente, por semestres vencidos,

a partir de la fecha de emisión, los días 29 de abril

y 29 de octubre de cada año, hasta su vencimiento.

El primer cupón se abonará el 29 de abril de 2005.

Amortización: La emisión se amortizará a la par,

libre de gastos y comisiones para el tenedor, el 29

de octubre de 2009.

Existe, por parte del Emisor, la posibilidad de

amortización total anticipada a partir del 29 de

octubre de 2007, mediante el reembolso efectivo del

valor de la emisión al cien por cien.

Cotización: Se solicitará la admisión a cotización

en AIAF Mercado de Renta Fija.

Forma de representación de los valores:

Anotaciones en cuenta, siendo Iberclear la entidad

encargada de su registro contable.

Procedimiento de colocación: El período de

suscripción se iniciará el día27 de julio de 2004, a

partir de la cual dará comienzo la colocación de

los valores por el sistema de ventanilla abierta, hasta

la total colocación de la emisión, o en todo caso,

hasta el 28 de octubre de 2004, quedando reducida

la emisión y contraído su importe, de no haberse

cubierto en su totalidad, al valor nominal realmente

suscrito en la citada fecha.

Durante el período de suscripción se remunerará

a los tenedores de las cédulas a un tipo de interés

bruto anual nominal del 3 por 100, aplicado según

los días que el valor haya permanecido suscrito,

coincidiendo la fecha de suscripción con la de

desembolso, hasta el 28 de octubre de 2004.

Garantías: La Caja de Ahorros de Salamanca

y Soria responderá de los intereses y el principal,

con carácter universal, y afecta expresamente, de

conformidad con el artículo 12 de la Ley 2/1981,

de 25 de marzo, en garantía del capital y los intereses

de las Cédulas, las hipotecas que en cualquier

momento consten inscritas a favor de la Entidad

emisora, sin necesidad de inscripción registral, de

conformidad con lo regulado en la citada Ley, el

Real Decreto 685/1982, de 17 de marzo y Real

Decreto 1289/1991, de 2 de agosto.

Régimen fiscal: Las rentas obtenidas están sujetas

a la Ley 40/98 del Impuesto sobre la Renta de

las Personas Físicas y otras normas tributarias, Ley

41/1998, del Impuesto sobre la Renta de No

Residentes y normas tributarias y Ley 43/1995, del

Impuesto sobre Sociedades.

Los rendimientos de las cédulas, a efectos

del I.R.P.F., estarán sujetos a la retención a cuenta

de impuestos vigente en cada momento, actualmente

tal retención está situada en el 15 por 100.

Al tratarse de una emisión representada en

anotaciones en cuenta y negociarse en A.I.A.F., los

rendimientos derivados de la transmisión o

reembolso estarán exentos de retención, tanto a efectos

del I.R.P.F. como del Impuesto de Sociedades.

Potenciales suscriptores: la presente emisión va

destinada a todos los inversores en general, por lo

que el colectivo de potenciales suscriptores no está

limitado en manera alguna.

(Emisión inscrita en el Registro Oficial de la

Comisión Nacional del Mercado de Valores. Existe

un Folleto Informativo Completo de la Emisión

registrado en la Comisión Nacional del Mercado

de Valores a disposición del público en todas las

oficinas de Caja Duero).

Salamanca, 23 de julio de 2004.-El Subdirector

General de la Caja de Ahorros de Salamanca y

Soria, Arturo Jiménez Fernández.-38.104.