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Documento BOE-A-2013-151

Resolución de 2 de enero de 2013, del Banco de España, por la que se publican los Índices y tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipo de interés de los préstamos hipotecarios, así como para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

Publicado en:
«BOE» núm. 4, de 4 de enero de 2013, páginas 693 a 693 (1 pág.)
Sección:
III. Otras disposiciones
Departamento:
Banco de España
Referencia:
BOE-A-2013-151

TEXTO ORIGINAL

Mes de diciembre de 2012

A) Tipos de referencia aplicables para el cálculo del valor de mercado en la compensación por riesgo de tipos de interés de los préstamos hipotecarios.

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) 1:

Plazos

Porcentaje

Dos años

0,365

Tres años

0,471

Cuatro años

0,624

Cinco años.

0,806

Siete años..

1,176

Diez años

1,620

Quince años...

2,068

Veinte años

2,216

Treinta años

2,281

B) Tipo necesario para el cálculo del diferencial a aplicar para la obtención del valor de mercado de los préstamos o créditos que se cancelan anticipadamente.

 

Porcentaje

Permuta de Intereses/Interest Rate Swap (IRS) a plazo de un año 1

0,169

Madrid, 2 de enero de 2013.–El Director General de Operaciones, Mercados y Sistemas de Pago, Javier Alonso Ruiz-Ojeda.

1 La definición y forma de cálculo de estos índices se recoge en la Circular del Banco de España 5/2012, de 27 de junio («BOE» de 6 de julio).

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