Agencia Estatal Boletín Oficial del Estado

LA INFLUENCIA QUE SOBRE LA EVOLUCION DE LA LIQUIDEZ INTERNA ESTAN TENIENDO LAS ENTRADAS DE CAPITALES, EXIGE LA ADOPCION DE MEDIDAS COYUNTURALES, CON EL FIN DE HACER POSIBLE EL CUMPLIMIENTO DE LOS OBJETIVOS DE LA POLITICA MONETARIA. POR ELLO, AL AMPARO DE LO PREVISTO EN LA DISPOSICION FINAL PRIMERA DEL REAL DECRETO 2402/1980, DE 10 DE OCTUBRE, SOBRE REGIMEN JURIDICO DE CONTROL DE CAMBIOS Y EN EL EJERCICIO DE LAS FACULTADES QUE AL BANCO DE ESPAÑA LE CONFIERE LA DISPOSICION ADICIONAL OCTAVA DE LA LEY 26/1988, DE 29 DE JULIO, SOBRE DISCIPLINA E INTERVENCION DE LAS ENTIDADES DE CREDITO, EL BANCO DE ESPAÑA HA DISPUESTO:

NORMA PRIMERA. 1. LAS ENTIDADES CON FUNCIONES DELEGADAS DEL BANCO DE ESPAÑA EN MATERIA DE CONTROL DE CAMBIOS, A TRAVES DE LAS CUALES SE PRODUZCAN DISPOSICIONES O UTILIZACIONES DE PRESTAMOS O CREDITOS FINANCIEROS EXTERIORES DE CUALQUIER NATURALEZA, ASI COMO ANTICIPOS SOBRE EXPORTACIONES, DENOMINADOS EN MONEDA EXTRANJERA O EN PESETAS CONVERTIBLES, CUYA AUTORIZACION, VERIFICACION O CONTRATACION SE EFECTUE A PARTIR DE LA FECHA DE PUBLICACION DE LA PRESENTE CIRCULAR, VENDRAN OBLIGADAS A CONSTITUIR EN EL BANCO DE ESPAÑA, EN LA FECHA-VALOR DE LA LIQUIDACION A PESETAS DE LA MONEDA EXTRANJERA O DEL ADEUDO EN CUENTA DE PESETAS CONVERTIBLES, POR CUENTA Y NOMBRE DE LOS PRESTATARIOS O ACREDITADOS, UN DEPOSITO SIN REMUNERACION POR UN IMPORTE EQUIVALENTE AL 30 POR 100 DEL VALOR EN PESETAS DE CADA DISPOSICION O UTILIZACION.

2. DE LO ESTABLECIDO EN LA PRESENTE NORMA QUEDAN EXCLUIDAS LAS DISPOSICIONES O UTILIZACIONES DE LAS FINANCIACIONES EXTERIORES DE CUALQUIER NATURALEZA DE LAS QUE SEA TITULAR EL TESORO PUBLICO ESPAÑOL.

NORMA SEGUNDA. 1. LOS DEPOSITOS CONSTITUIDOS EN EL BANCO DE ESPAÑA DE ACUERDO CON LO DISPUESTO EN LA NORMA ANTERIOR SERAN CANCELADOS Y DEVUELTOS A LAS ENTIDADES DELEGADAS DEPOSITANTES EN LA FECHA O FECHAS DE AMORTIZACION DE LOS PRESTAMOS O ANTICIPOS. EN EL CASO DE EFECTUARSE AMORTIZACIONES PARCIALES, LA CANCELACION Y DEVOLUCION SE REALIZARA EN LA PROPORCION QUE REPRESENTE CADA AMORTIZACION PARCIAL SOBRE LA TOTALIDAD DE LAS DISPOSICIONES EFECTUADAS CON CARGO A CADA PRESTAMO O ANTICIPO, EXPRESADAS TANTO LAS AMORTIZACIONES COMO LAS DISPOSICIONES EN LA DIVISA DE DENOMINACION DE CADA OPERACION DE FINANCIACION EXTERIOR.

2. EN EL CASO DE PRESTAMOS, CREDITOS FINANCIEROS EXTERIORES O ANTICIPOS CUYAS DISPOSICIONES SE EFECTUEN EN DOS O MAS DIVISAS, LAS OPERACIONES DE CANCELACION Y DEVOLUCION DE LOS DEPOSITOS NO REMUNERADOS EN EL BANCO DE ESPAÑA SE REALIZARAN, TAL COMO SE INDICA EN EL PARRAFO ANTERIOR, CONSIDERANDO SEPARADAMENTE LAS OPERACIONES EFECTUADAS EN CADA DIVISA.

3. EN EL CASO DE OPERACIONES DE PRESTAMOS O CREDITOS FINANCIEROS EXTERIORES EN LAS QUE PUEDA CAMBIAR LA DIVISA DE DENOMINACION DEL IMPORTE TOTAL, O DE UN IMPORTE PARCIAL, DEL PRINCIPAL, SE TENDRAN EN CUENTA LAS SIGUIENTES NORMAS:

3.1 CADA CAMBIO DE DENOMINACION IMPLICARA LA CANCELACION DEL DEPOSITO CORRESPONDIENTE AL IMPORTE DISPUESTO CUYA DENOMINACION CAMBIA Y LA SIMULTANEA CONSTITUCION DE UN NUEVO DEPOSITO POR EL IMPORTE EN PESETAS CORRESPONDIENTE AL DE LA DISPOSICION EN LA NUEVA DIVISA DE DENOMINACION.

3.2 LA CANCELACION Y DEVOLUCION DEL NUEVO DEPOSITO SE EFECTUARA DE ACUERDO CON LO INDICADO EN EL APARTADO 1 DE ESTA MISMA NORMA.

NORMA TERCERA. LAS ENTIDADES CON FUNCIONES DELEGADAS DEL BANCO DE ESPAÑA EN MATERIA DE CONTROL DE CAMBIOS QUE MANTENGAN POSICIONES DE RIESGO DE CAMBIO, DE ACUERDO CON LO ESTABLECIDO EN LA CIRCULAR NUMERO 1/1987, DE 7 DE ENERO, DEBERAN CONSTITUIR Y MANTENER EN EL BANCO DE ESPAÑA UN DEPOSITO EN PESETAS SIN REMUNERACION POR UN IMPORTE EQUIVALENTE AL 20 POR 100 DEL CONTRAVALOR EN PESETAS DEL INCREMENTO QUE EXPERIMENTE SU POSICION CORTA VENCIDA DIVISA/PESETAS, A PARTIR DEL DIA DE ENTRADA EN VIGOR DE LA PRESENTE CIRCULAR, SEGUN LAS DEFINICIONES CONTENIDAS EN LAS NORMAS DE DESARROLLO DE LA CIRCULAR 1/1987.

NORMA CUARTA. LA PRESENTE CIRCULAR ENTRARA EN VIGOR EL MISMO DIA DE SU PUBLICACION EN EL <BOLETIN OFICIAL DEL ESTADO>.

MADRID, 31 DE ENERO DE 1989. EL GOBERNADOR.

ANEXO I

NORMAS DE PROCEDIMIENTO

1. PRESTAMOS FINANCIEROS Y ANTICIPOS SOBRE EXPORTACIONES

DISPOSICION DEL PRESTAMO O ANTICIPO Y CONSTITUCION DEL DEPOSITO

PRIMERA. LAS ENTIDADES DELEGADAS A TRAVES DE LAS CUALES TENGAN LUGAR LA ENTRADA DE FONDOS, NO MAS TARDE DE LA FECHA-VALOR EN QUE PRACTIQUEN LA LIQUIDACION A PESETAS DE LA MONEDA EXTRANJERA O DE LA FECHA EN QUE FORMALICEN EL ADEUDO EN CUENTA EXTRANJERA DE PESETAS CONVERTIBLES, PRESENTARAN BIEN EN LA OFICINA DE OPERACIONES DEL BANCO DE ESPAÑA, MADRID, SECCION DE CUENTAS CORRIENTES, BIEN ANTE LA SUCURSAL DEL BANCO DE ESPAÑA DONDE RADIQUE SU DEPARTAMENTO EXTRANJERO, CARTA AUTORIZANDO AL BANCO DE ESPAÑA PARA ADEUDAR EN LA CUANTA CORRIENTE DE EFECTIVO, ABIERTA A NOMBRE DE LA ENTIDAD DELEGADA EN LA CENTRAL DE MADRID O EN LA SUCURSAL EN LA QUE PRESENTE LA CARTA, EL 30 POR 100 DE LAS CANTIDADES DISPUESTAS. A DICHA CARTA (MODELO ANEXO II DE ESTA CIRCULAR) SE ACOMPAÑARA ORDEN DE TRANSFERENCIA DEBIDAMENTE CUMPLIMENTADA, DEBIENDO INCLUIR COMO DATOS COMPLEMENTARIOS LOS SIGUIENTES:

DEPOSITOS OBLIGATORIOS DE PRESTATARIOS RESIDENTES (CIRC. 1/1989).

C.I.

N.O.F. DEL PRESTAMO O

FECHA DE CONCESION DEL ANTICIPO.

EN AQUELLOS CASOS EN LOS QUE LA ORDEN DE ADEUDO SE PRESENTE POR LAS ENTIDADES DELEGADAS EN PLAZA DIFERENTE A LA DE MADRID, EL BANCO DE ESPAÑA TRANSFERIRA, SIN COSTE ALGUNO, LOS FONDOS A BANCO DE ESPAÑA, MADRID, DONDE QUEDARA CONSTITUIDO EL DEPOSITO. EL RETRASO EN LA PRESENTACION DE LA CARTA ANTERIORMENTE CITADA DARA LUGAR AL CARGO DE INTERESES CORRESPONDIENTES.

CANCELACION DEL PRESTAMO O ANTICIPO Y DEVOLUCION DEL DEPOSITO

SEGUNDA. LA ENTIDAD DELEGADA A TRAVES DE LA CUAL EL PRESTATARIO DESEE LLEVAR A CABO LA AMORTIZACION PARCIAL O TOTAL DEL PRESTAMO O ANTICIPO, ENVIARA EL MODELO ANEXO III A LA OFICINA DE OPERACIONES DEL BANCO DE ESPAÑA, SECCION DE CUENTAS CORRIENTES, CON UNA ANTELACION MINIMA DE VEINTICUATRO HORAS A LA FECHA-VALOR DEL PAGO.

EL DOCUMENTO INDICADO VENDRA ACOMPAÑADO DE AUTORIZACION DEL PRESTATARIO (MODELO ANEXO IV) A LA OFICINA DE OPERACIONES DEL BANCO DE ESPAÑA Y DE LA CORRESPONDIENTE ORDEN DE TRANSFERENCIA.

EN AQUELLOS CASOS EN LOS QUE EL ABONO DEL IMPORTE A DEVOLVER SE DOMICILIASE EN UNA CUENTA CORRIENTE DE EFECTIVO ABIERTA EN PLAZA DIFERENTE A MADRID, LA TRANSFERENCIA DE FONDOS ESTARA EXENTA DE TODO COSTE.

CONSTITUCION Y DEVOLUCION DE DEPOSITOS EN OPERACIONES DE FINANCIACION EXTERIOR EN LOS QUE PUEDE CAMBIAR LA DIVISA DE DENOMINACION DEL IMPORTE DEL PRINCIPAL

TERCERA. EN ESTAS OPERACIONES DEBERAN TENERSE EN CUENTA LAS SIGUIENTES NORMAS:

A) CADA CAMBIO DE DENOMINACION IMPLICARA LA CANCELACION DEL DEPOSITO CORRESPONDIENTE AL IMPORTE DISPUESTO CUYA DENOMINACION CAMBIA Y LA SIMULTANEA CONSTITUCION DE UN NUEVO DEPOSITO POR IMPORTE EN PESETAS CORRESPONDIENTE AL DE LA DISPOSICION EN LA NUEVA DIVISA DE DENOMINACION.

LO PREVISTO EN EL PARRAFO ANTERIOR SE CONSIDERARA CUMPLIDO APLICANDO SIMULTANEAMENTE EL CORRESPONDIENTE DEPOSITO AL IMPORTE DE DIVISAS DE LA NUEVA DENOMINACION.

B) EN EL CASO DE QUE COMO CONSECUENCIA DEL CAMBIO DE DIVISA DE DENOMINACION DEL PRESTAMO SE DERIVASEN COBROS O PAGOS EXTERIORES, DICHO DEPOSITO SE VERA:

INCREMENTADO EN EL CASO DE LOS COBROS, POR EL IMPORTE DEL NUEVO DEPOSITO CORRESPONDIENTE AL COBRO EFECTUADO.

DISMINUIDO EN EL CASO DE LOS PAGOS, POR EL IMPORTE A DEVOLVER DEL MISMO, EN LA CUANTIA QUE RESULTE DE APLICAR SOBRE EL IMPORTE PENDIENTE DE DEVOLUCION DEL DEPOSITO EL PORCENTAJE QUE REPRESENTE EL PAGO EFECTUADO SOBRE EL SALDO DEL PRESTAMO EN EL MOMENTO DE LA REALIZACION DEL PAGO.

ASIMISMO, CUANDO PERMANECIENDO EN LA MISMA DIVISA DE DENOMINACION DEL PRESTAMO, SE REALIZARAN COBROS O PAGOS COMO CONSECUENCIA DE VARIACIONES EN LA RELACION DIVISA BASE/DIVISA OPCIONAL, EL DEPOSITO SE VERA INCREMENTADO O DISMINUIDO EN LA FORMA INDICADA EN EL APARTADO ANTERIOR.

EN LAS AMORTIZACIONES PARCIALES DE ESTOS PRESTAMOS, EN LOS QUE EL DEPOSITO INICIAL SE HA VISTO INCREMENTADO/DISMINUIDO, LOS IMPORTES A DEVOLVER DEL DEPOSITO SE CALCULARAN APLICANDO, SOBRE EL IMPORTE PENDIENTE DE DEVOLUCION DEL MISMO, EL PORCENTAJE QUE SUPONGA LA CUOTA DE AMORTIZACION SOBRE EL SALDO PENDIENTE DE AMORTIZAR EN EL MOMENTO DE LA REALIZACION DEL PAGO.

II. POSICION CORTA VENCIDA DIVISA/PESETA DE LAS ENTIDADES DELEGADAS

CUARTA. 1. LAS ENTIDADES DELEGADAS QUE AL CIERRE DE SUS OPERACIONES EL DIA ANTERIOR AL DE ENTRADA EN VIGOR DE LA PRESENTE CIRCULAR TUVIERAN UNA POSICION CORTA VENCIDA DE DIVISAS CONTRA PESETAS, SEGUN LO ESTABLECIDO EN EL DOCUMENTO <SITUACION DIARIA AL CIERRE POR SU CONTRAVALOR EN DOLARES USA>, DEL ANEJO I DE LA CIRCULAR NUMERO 27/1987, DE 20 DE OCTUBRE, MANTENDRAN DE FORMA PERMANENTE, SOBRE BASE DIARIA, EN LA CUENTA DENOMINADA <DEPOSITOS OBLIGATORIOS POR POSICION CORTA VENCIDA (CIRCULAR NUMERO 1/1989), ABIERTA EN EL BANCO DE ESPAÑA, UN SALDO EN PESETAS EQUIVALENTE, COMO MINIMO, AL 20 POR 100 DEL INCREMENTO DE SU POSICION CORTA VENCIDA DE CADA DIA SOBRE LA POSICION CORTA VENCIDA EXISTENTE AL CIERRE DEL DIA ANTERIOR AL DE ENTRADA EN VIGOR DE LA PRESENTE CIRCULAR, CALCULADO AL CAMBIO BASE DOLAR USA/PESETA DEL ULTIMO DIA HABIL DE MERCADO DE LA SEMANA ANTERIOR.

EL SALDO AL QUE SE REFIERE EL PARRAFO ANTERIOR SERA MANTENIDO POR LAS ENTIDADES DELEGADAS MEDIANTE ABONOS Y ADEUDOS QUE EFECTUARAN DIRECTAMENTE EN LA CUENTA ABIERTA EN EL BANCO DE ESPAÑA <DEPOSITOS OBLIGATORIOS POR POSICIONES CORTAS VENCIDAS (CIRCULAR NUMERO 1/1989)>.

2. LAS ENTIDADES DELEGADAS QUE AL CIERRE DE SUS OPERACIONES EL DIA ANTERIOR AL DE ENTRADA EN VIGOR DE LA PRESENTE CIRCULAR TUVIERAN UNA POSICION EQUILIBRADA O LARGA VENCIDA DE DIVISAS CONTRA PESETAS, SEGUN LO ESTABLECIDO EN EL DOCUMENTO MENCIONADO EN EL NUMERO 1 ANTERIOR DE ESTA MISMA NORMA, VENDRAN OBLIGADAS A EFECTUAR LOS DEPOSITOS OBLIGATORIOS EXCLUSIVAMENTE A PARTIR DEL MOMENTO EN QUE REGISTREN UNA POSICION CORTA VENCIDA DE DIVISAS CONTRA PESETAS Y POR EL 20 POR 100 DEL IMPORTE DE LA MISMA.

QUINTA. LA OFICINA DE SERVICIOS DE ADMINISTRACION E INFORMACION-DEPARTAMENTO INTERNACIONAL LLEVARA A CABO UN SEGUIMIENTO DE LAS OPERACIONES DE CONSTITUCION Y CANCELACION DE LOS DEPOSITOS OBLIGATORIOS EN PESETAS ESTABLECIDOS POR LA PRESENTE CIRCULAR.

LAS NORMAS DE LA PRESENTE CIRCULAR SON DE OBSERVANCIA OBLIGATORIA. SU INCUMPLIMIENTO PODRA SER SANCIONADO DE ACUERDO CON LO DISPUESTO EN LA LEY 40/1979, DE 10 DE DICIEMBRE, SOBRE REGIMEN JURIDICO DE CONTROL DE CAMBIOS Y DISPOSICIONES COMPLEMENTARIAS, SIN PERJUICIO DE LA APLICACION DE LAS NORMAS DE DISCIPLINA BANCARIA Y DEMAS LEGISLACION VIGENTE.

ANEXO II

MODELO DE COMUNICACION A LA OFICINA DE OPERACIONES DEL BANCO DE ESPAÑA SOBRE CONSTITUCION DEL DEPOSITO EN PESETAS SOBRE PRESTAMOS O CREDITOS EXTERIORES

( MODELO OMITIDO )

ANEXO III

MODELO DE ESCRITO A REMITIR POR LAS ENTIDADES DELEGADAS A LA OFICINA DE OPERACIONES DEL BANCO DE ESPAÑA EN SOLICITUD DE CANCELACION DE LOS DEPOSITOS EN PESETAS CON MOTIVO DE LA AMORTIZACION TOTAL O PARCIAL

( MODELO OMITIDO )

ANEXO IV

MODELO DE ESCRITO A DIRIGIR POR LOS BENEFICIOS DE PRESTAMOS EXTERIORES O DE ANTICIPOS SOBRE EXPORTACIONES A LA OFICINA DE OPERACIONES DEL BANCO DE ESPAÑA, A TRAVES DE LAS ENTIDADES DELEGADAS, EN SOLICITUD DE DEVOLUCION TOTAL O PARCIAL DE LOS DEPOSITOS CONSTITUIDOS EN PESETAS

( MODELO OMITIDO )